Foto: © UNODC/Laura Gil
Kriminalne mreže ciljaju žrtve diljem svijeta iz centara za prijevare u jugoistočnoj Aziji poput ovog na Filipinima.
Sawyerovi iz Australije nikada nisu bili zainteresirani za nestabilno ulaganje. Kako im se bližila dob za mirovinu, ideja o ulaganju s niskim rizikom za mirovinu činila se privlačnom. Ali jednog dana, nakon što su kliknuli na naizgled legitiman online oglas koji je nudio razuman plan izbjegavanja rizika, otključali su proces koji će ih dovesti do gubitka više od 2,5 milijuna dolara.
„Prevarant je bio izvanredno uvjerljiv“, rekla je Kim Sawyer, bivša sveučilišna profesorica u Melbourneu. „Imao je britanski naglasak, koristio je sve ispravne termine financijskog tržišta i znao je kako nas zavesti tako što je svaki put djelovao vjerodostojno.“ Sawyerovi nisu izolirani slučaj.
Koristeći sofisticirane kibernetičke alate, umjetnu inteligenciju i tehnike lažnog predstavljanja, prevaranti stacionirani u centrima diljem jugoistočne Azije varali su žrtve za njihove ušteđevine u vrijednosti milijardi dolara. Samo Sjedinjene Države su 2024. godine prijavile gubitke u iznosu od 10 milijardi dolara zbog prijevara sa sjedištem u toj regiji. Žrtve koje prevaranti ciljaju su diljem svijeta i u mnogim slučajevima visokoobrazovane: Sawyerovi imaju magisterije i iskusni su investitori na burzi.
Partnerstva protiv organiziranih prijevara
Iako prijevare postaju sve globalnije, odgovor na ove zločine također postaje transnacionalan. Vlade, agencije za provođenje zakona, privatne tvrtke i civilno društvo okupili su Ured UN-a za droge i kriminal (UNODC) i INTERPOL na Globalnom summitu o prijevarama u Beču, Austrija, s mandatom za bližu suradnju, uključujući:
- dijeljenje obavještajnih podataka
- zajedničke istrage
- pojednostavljenje kaznenog progona preko granica
Osim toga, prošlog prosinca u Bangkoku, Tajland, predstavnici iz gotovo 60 zemalja okupili su se zajedno s tehnološkim divovima Metom i TikTokom kako bi pokrenuli Globalno partnerstvo protiv online prijevara.
Konferencija u Bangkoku, koju su organizirali Vlada Tajlanda i UNODC, nakon koje je uslijedio Globalni summit o prijevarama, označava diplomatsku prekretnicu za međunarodnu suradnju protiv centara za prijevare. No, kriminalna infrastruktura ukorijenjena diljem jugoistočne Azije koja potiče prijevare održava globalni doseg.
Cijeli kriminalni ekosustav na djelu
Ovakve operacije diljem regije nadilaze samu prijevaru. Ove mreže olakšavaju pranje novca, razvijaju i primjenjuju zlonamjerni softver, koriste umjetnu inteligenciju (AI) kao oružje za deepfakeove i kloniranje glasa te prodaju mogućnosti kibernetičkog kriminala kao usluge.
Nedavne racije na Filipinima i u Kambodži pričaju istu priču: jedan centar za prijevare zapravo je samo mali dio povezane kriminalne infrastrukture koja generira milijarde ilegalnih financijskih tokova. Riječ je o organiziranom kriminalu velikih razmjera, gdje su prijevarne operacije samo površinski sloj dubljeg ekosustava koji uključuje korupciju, trgovinu ljudima i transnacionalno pranje novca.
„Moramo istražiti progon visokorangiranih kriminalaca, pratiti novac kroz financijske istrage i identificirati divovske mreže koje djeluju iza tih operacija“, rekla je Delphine Schantz, regionalna predstavnica UNODC-a za jugoistočnu Aziju i Pacifik. „Složenost ovih zločina zahtijeva jednako složen pristup cijele vlade i poboljšanu koordinaciju među vladama, financijskim obavještajnim jedinicama i digitalnim bankama.“
Reakcije na terenu
Prilikom nedavnog posjeta bivšem centru za prijevare u Manili na Filipinima, dužnosnici i istražitelji UNODC-a prošetali su sobama u kojima su šefovi kriminala nekoć orkestrirali prijevarne operacije, samo stotinama metara od vladinih ureda i stranih veleposlanstava.
U kompleksu, koji je sada pretvoren u urede Filipinske predsjedničke komisije za borbu protiv organiziranog kriminala (PAOCC), određene prostorije su ostavljene u izvornom stanju: mjesta gdje bi šefovi uživali u zabavi, poput karaoke sobe i igraonice, uz mučilište koje se koristilo za kažnjavanje žrtava trgovine ljudima koje nisu ispunile svoje kvote.
Dnevnik iz zabavnog prostora naveo je političare, općinske dužnosnike i policajce koji su se zabavljali kao gosti, što je dokaz korupcije koja je omogućila procvat ovih operacija.
„Kako dokazati kibernetički kriminal u 36 sati? To nije moguće“, rekao je operativni direktor PAOCC-a, prisjećajući se gužve kada je policija prvi put upala u prostoriju.e. Imali su nešto više od jednog dana za podnošenje optužnica prije isteka zakonskih rokova.
UNODC pomaže zemljama u regiji da riješe ove nedostatke:
- usmjeravanje kapaciteta za prikupljanje, analizu i dijeljenje elektroničkih dokaza
- smanjenje prostora za kretanje i ulaganje resursa organiziranih kriminalnih skupina putem podzemnih bankarskih sustava i industrije kasina u regiji
- poboljšanje suradnje kako bi se zaustavio protok ljudi koji se trguju u centre za prijevare u regiji
Na Filipinima, UNODC pomaže PAOCC-u i drugim relevantnim agencijama uključenim u borbu protiv prijevara u razvoju standardnih operativnih postupaka za odgovore usmjerene na žrtve:
- identifikacija i repatrijacija žrtava
- prikupljanje dokaza
- pritvaranje navodnih počinitelja.
UNODC također surađuje s vlastima u njihovoj inicijativi za izradu nacionalne strategije protiv transnacionalnog organiziranog kriminala.
Prevaranti koji ne ispunjavaju svoje kvote često su mučeni
Delegacija tužitelja, istražitelja i središnjih vlasti iz raznih zemalja posjetila je prošlog prosinca, zajedno s dužnosnicima UNODC-a, centar za prijevare u Phnom Penhu u Kambodži. Sudionici su raspravljali o međusobnoj pravnoj pomoći, izručenju, povratu imovine i pravilnom rukovanju digitalnim dokazima preko granica – ključnim aspektima u rješavanju problema industrije prijevara.
Tajming je bio namjeran: Kambodža je nedavno osnovala Komisiju za borbu protiv online prijevara (CCOS), koordinacijsko tijelo na visokoj razini kojim predsjedava premijer, s predstavnicima 25 ministarstava i ovlaštenjem za suradnju s oružanim snagama i agencijama za provedbu zakona diljem zemlje.
Radnici koji krše pravila kažnjavaju se novčano ili, češće, pretuku.
UN News/Daniel Dickinson
Unatoč povećanoj pažnji i lokalnim naporima za provedbu zakona, centri za prijevare i dalje djeluju, često se jednostavno preseljavajući kada se izvrši racija na jedan kompleks. Dok vlade jure u potjeri za zločinom, žrtve i dalje gube milijarde. Ovotjedni Globalni summit o prijevarama usredotočio se upravo na taj izazov: prevođenje političke volje u konkretan, dugoročni utjecaj.
Globalni čelnici raspravljali su o prioritetima, usklađenim odgovorima i naprednim rješenjima, ali dužnosnici naglašavaju da sljedeća faza zahtijeva operativno praćenje:
- zajedničke prekogranične operacije
- koordinirane kaznene progone
- razmjenu obavještajnih podataka u stvarnom vremenu
„Uzimaju vam novac i uzimaju vam dušu“
Gospodin Sawyer rekao je da se on i njegova supruga, zajedno sa stotinama žrtava, osjećaju razočarano odgovorom koji su dobili od banaka i vlada. „Prevarant radi dvostruko: uzima vam novac i uzima vam dušu. Stvarno to čine. Uzimaju vam samopoštovanje. A onda se osjećate kao da ste ponovno prevareni zbog nedostatka odgovora vlasti“, rekao je.
Nada se da će, dok zemlje dijele rješenja, surađuju u međunarodnoj suradnji i privlače više globalne pozornosti na problem, žrtve poput njega moći imati koristi od odgovora koji su već djelovali u drugim zemljama.