Neki od najvećih svjetskih podzemnih bankara meta su međunarodne operacije provođenja zakona protiv sofisticirane financijske mreže osumnjičene za financiranje trgovine drogom i pranje novca stečenog kriminalom diljem svijeta.
Istraga, koju vodi Španjolska nacionalna policija (Policía Nacional) uz podršku Europola, rezultirala je uhićenjem 21 osumnjičenika za kaznena djela, uključujući sudjelovanje u kriminalnoj organizaciji, trgovinu drogom i pranje novca.
Dan akcije proveden u Španjolskoj 22. srpnja 2026. rezultirao je uhićenjem 15 osumnjičenika. Španjolske vlasti također su izdale 19 međunarodnih naloga za uhićenje protiv osumnjičenika koji se nalaze izvan zemlje. Šest od ovih naloga od tada je izvršeno, što je rezultiralo s četiri uhićenja u Ujedinjenim Arapskim Emiratima, jednim u Egiptu i jednim u Nizozemskoj.
Među uhićenima je vodeća osoba u velikoj podzemnoj bankarskoj mreži poznatoj kao "Dubai Bank". Europol je identificirao osumnjičenika kao visoko vrijednu metu, a vjeruje se da je igrao ključnu ulogu u pružanju financijskih usluga za velike operacije trgovine drogom diljem svijeta.
Vlasti su identificirale, zaplijenile ili zamrznule imovinu vrijednu otprilike 20 milijuna eura. To uključuje 48 nekretnina vrijednih više od 14 milijuna eura, luksuzna vozila vrijedna preko 1,6 milijuna eura i 121 bankovni račun s 2,3 milijuna eura.
Istraga o kokainu vodi do novca
Operacija DRAKKAR nastala je iz istrage velike pošiljke kokaina koju je presrela španjolska nacionalna policija u veljači 2021. Policajci su se ukrcali na plovilo u vodama uz španjolsku obalu i otkrili 1835 kilograma kokaina. Svih devet članova posade uhićeno je. Nakon što su posada i droga uklonjeni, plovilo je odvučeno u luku Gijón u Španjolskoj. Brod je potom potonuo nakon što je procurilo vodom zbog curenja koje je navodno izazvao njegov kapetan.
Istražitelji su kasnije otkrili zašto: na brodu je bilo skriveno još 1650 kilograma kokaina. Članovi kriminalne mreže osumnjičeni su da su potom ušli u potopljeni brod i pronašli skrivenu pošiljku.
Utvrđeno je da su obje pošiljke kokaina utovarene u Južnoj Americi u siječnju 2021. Plan je bio prebaciti drogu na moru u brze brodove, koji bi potom kokain dovezli na obalu Španjolske.
Istraga o onima koji stoje iza pošiljke postupno je vodila istražitelje dalje u kriminalnom lancu. Utvrđene su veze s drugim sumnjivim operacijama trgovine drogom diljem svijeta, dok je praćenje financijskog traga otkrilo pojedince osumnjičene za financiranje pošiljki i pranje prihoda.
To je na kraju dovelo istražitelje do sofisticirane međunarodne financijske infrastrukture koja se koristi za pružanje podzemnih bankarskih usluga organiziranom kriminalu.
„Dubai Bank“
U središtu istrage bila je tajna mreža za prijenos novca poznata kao „Dubai Bank“. Sumnja se da je mreža stavljala na raspolaganje velike količine novca kriminalnim organizacijama u različitim zemljama u vrlo kratkim vremenskim razdobljima, pružajući financijsku infrastrukturu potrebnu za financiranje velikih pošiljki droge i premještanje rezultirajućeg kriminalnog prihoda.
Umjesto fizičkog prijenosa novca preko granica za svaku transakciju, podzemne bankarske mreže mogu premještati vrijednost između jurisdikcija putem mreža posrednika. Plaćanja se mogu podmiriti putem internih računovodstvenih i kompenzacijskih mehanizama, uključujući trgovinske transakcije, tvrtke i njihove bankovne račune, objedinjavanje gotovine ili prijenose druge imovine.
Mreža je djelovala na temelju provizije, a naknade su varirale ovisno o transakciji i drugim čimbenicima.
Istražitelji su također identificirali korištenje tokena za provjeru autentičnosti gotovinskih transakcija. Jedinstveni identifikator, često serijski broj novčanice, mogao se proslijediti kroz lanac prijenosa. Predočavanje odgovarajućeg identifikatora prilikom prikupljanja gotovine omogućilo je uključenima da provjere je li novac predan namjeravanom primatelju.
Financijska istraga također je identificirala imovinu za koju se sumnja da je stečena nezakonitim sredstvima, uključujući luksuznu nekretninu na Ibizi.
Podrška Europola
Europol je podržao istragu olakšavanjem međunarodne razmjene informacija i pružanjem operativne i financijske analize koja je pomogla u identificiranju ključnih posrednika u novcu unutar mreže. Od listopada 2024. istragu podržava i Operativna radna skupina osnovana pri Europolu.
Europol je pružio specijaliziranu stručnost o podzemnom bankarstvu te praćenju i povratu imovine. Specijalisti su raspoređeni u Španjolsku na dan akcije, gdje je stručnjak za pranje novca podržavao istražitelje na terenu mobilnim uredom.
Photo by Robert Anasch on Unsplash